Prezydent RP podpisał ustawę z dnia 30 marca 2021 r. o zmianie ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu oraz niektórych innych ustaw. Podstawowym celem nowelizacji Ustawy AML, jest dostosowanie prawa krajowego do wymogów wynikających z przepisów unijnych – V Dyrektywy AML. Termin na implementację dyrektywy przez państwa członkowskie Unii Europejskiej, upłynął 10 stycznia 2020 r., co oznacza iż Polska jest znacznie opóźniona w procesie dostosowawczym.

Rzecznik Praw Obywatelskich wystąpił do Ministra Finansów z wnioskiem o rozważenie podjęcia inicjatywy ustawodawczej w celu zapewnienia lepszej ochrony prawa do prywatności w zakresie przetwarzania i ochrony danych osobowych w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych, wskazując na zagrożenie dla prywatności związane z jawnością rejestru i przetwarzanych w nim danych, w tym numeru PESEL, wynikającą z art. 67 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Czytaj dalej

Piotr Żyłka

Parlament Europejski wezwał Komisję Europejską do podjęcia działań zmierzających do uchwalenia dyrektywy w sprawie należytej staranności (due diligence)i odpowiedzialności przedsiębiorstw. W dniu 10 marca br. Parlament Europejski przyjął sprawozdanie z inicjatywy ustawodawczej (504 głosy za, 79 przeciw, 112 wstrzymujących się) zawierające zalecenia dla Komisji Europejskiej (KE) w sprawie należytej staranności (due diligence) i odpowiedzialności przedsiębiorstw, w tym projekt dyrektywy, konstytuujący ww. aspekty.

Czytaj dalej

Nowoczesne organizacje zdają sobie sprawę, że cyberbezpieczeństwo jest kluczowym problemem. Częstotliwość i stopień zaawansowania cyberataków wzrosła, a w pierwszej połowie 2019 roku odnotowano 3813 naruszeń danych, co stanowi wzrost o 54% w porównaniu z rokiem poprzednim. W świetle zmian struktury siły roboczej związanych z COVID-19 i nieplanowanego przejścia do środowisk pracy zdalnej, które mogą nie być obsługiwane przez odpowiednią infrastrukturę, firmy stały się jeszcze bardziej podatne na ataki w 2020 r. Chociaż przedsiębiorstwa wiedzą, że ochrona cyberbezpieczeństwa jest niezbędna do chronią swoje firmy, wielu wyobraża sobie protokoły cyberbezpieczeństwa jako podejście zorientowane na zgodność z przepisami branżowymi i rządowymi, zamiast patrzeć na nie z poziomu analizy ryzyka. Czytaj dalej

„To krajowa strategia, która obejmuje kluczowe zagadnienia w zakresie udostępniania i zarządzania danymi.”

Jak podano na oficjalnej stronie Ministerstwa Cyfryzacji,  przyjęty został Program Otwierania Danych na lata 2021 – 2027. To plan kontynuacji działań zapoczątkowanych w roku 2016 mający na celu między innymi również umocnienie pozycji Polski w gronie europejskich liderów w dziedzinie otwierania danych. Jakie rozwiązania zostały zatem zaprezentowane w dokumencie? Zapraszamy do lektury artykułu.  

Czytaj dalej

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), organ regulujący rynki papierów wartościowych w UE, przesłał swoją odpowiedź na ukierunkowane konsultacje Komisji Europejskiej (KE) dotyczące Europejskiego Jednolitego Punktu Dostępu (ESAP). ESMA zaleca podejście etapowe, które powinno nadawać priorytet informacjom finansowym i niefinansowym spółek publicznych. Przewodniczący Steven Maijoor powiedział: „Pojedynczy punkt dostępu do informacji o przedsiębiorstwach jest jednym z kluczowych brakujących elementów unii rynków kapitałowych. ESMA w pełni popiera ambicję ustanowienia ESAP, ponieważ zwiększy to zaufanie inwestorów do przedsiębiorstw w całej UE i obniży koszty kapitału. ESMA jest gotowy do odegrania centralnej roli w tworzeniu i prowadzeniu ESAP, zgodnie z sugestiami forum wysokiego szczebla ds. Unii rynków kapitałowych i Parlamentu Europejskiego ”. Czytaj dalej

Na naszej platformie od dziś widnieje nowa pozycja w sekcji „Wydarzenia”. To webinar, w którym będzie mógł wziąć udział praktycznie każdy, kto jest zainteresowany kwestią prania pieniędzy/ AML. Jakie zmiany w przepisach szykują się w najbliższym czasie? Organizatorem webinaru jest firma Refinitiv. Samą kwestię przeciwdziałania praniu pieniędzy przybliży nam grono niezwykle ciekawych prelegentów. Wśród nich znajdzie się nasza redaktor oraz autorka bloga Risk&Compliance Platform, Joanna Grynfelder. Czytaj dalej

Piotr Żyłka

„Dopiero podczas odpływu okazuje się kto pływał nago”.

Nad wyraz obrazowe, a dla niektórych nawet obrazoburcze porównanie, bez trudu można przełożyć na grunt organizacji, zestawiając je z danymi przedstawionymi w raporcie Global Business Ethics Survey.
W szczególności w odniesieniu do skali działań odwetowych wymierzonych w sygnalistów. Przed kilkoma dniami Ethics & Compliance Initative opublikowało szesnastą już edycję Global Business Ethics Survey. Jest to ciekawe studium przypadku i zderzenie teorii whistleblowingu z praktyką. W szczególności biorąc pod uwagę reprezentatywna próbę, na której przeprowadzone zostało badanie w kontekście obowiązku implementacji do polskiego systemu prawnego rozwiązań z zakresu ochrony sygnalistów, nałożonych na Polskę, jako państwo członkowskie Unii Europejskiej, na mocy Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii.

Czytaj dalej

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EUNB) niedawno opublikował ostateczne zmienione wytyczne dotyczące czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Zmiany uwzględniają zmiany ram prawnych UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML / CFT) i odnoszą się do nowych rodzajów ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, w tym zagrożeń zidentyfikowanych w ramach przeglądów wdrażania EUNB. Oprócz wzmocnienia opartych na ryzyku podejść instytucji finansowych do przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zmiana wspiera rozwój bardziej skutecznych i spójnych podejść nadzorczych, w przypadku których dowody sugerują, że nadal istnieją rozbieżne podejścia. Wytyczne mają kluczowe znaczenie dla prac EUNB polegających na kierowaniu, koordynowaniu i monitorowaniu walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.

Czytaj dalej

Z okazji zbliżającego się Międzynarodowego Dnia Kobiet Komisja Europejska wydała następujące oświadczenie: Ubiegły rok był bardzo trudny. Pandemia COVID-19 nie oszczędziła nikogo, a szczególnym wyzwaniem okazała się dla kobiet na całym świecie. Na pierwszej linii frontu w walce z wirusem znaleźli się lekarze, pielęgniarki, nauczyciele, sprzedawcy – a właśnie w tych zawodach szczególnie często pracują kobiety. A i obowiązków domowych im nie ubyło; wręcz przeciwnie. Jesteśmy winni kobietom wdzięczność za ich odwagę, wielkie serce i wysiłek w zmaganiu się z kryzysem; za to, że dzięki nim nasze społeczeństwa, systemy opiekuńcze i kluczowe usługi nadal funkcjonują. Choć kobiety stanowią większość pracowników pierwszej linii w służbie zdrowia, to w procesach podejmowania decyzji w związku z pandemią były bardzo słabo reprezentowane. Przykładowo – specjalne grupy zadaniowe ds. COVID-19 w 87 państwach, w tym w 17 państwach członkowskich UE, były w 85,2% kierowane przez mężczyzn.
Czytaj dalej