Piotr Żyłka

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nie stanowi wyłącznego zadania instytucji obowiązanych. Lwią część pracy powinno wykonać państwo wraz z jego uprawnieniami i wyspecjalizowanymi organami.

Od kilku dni w mediach społecznościowych szerokim echem odbija się zdjęcie wpłatomatu jednego z polskich banków, na którego ekranie wyświetlony został komunikat o konieczności wskazania źródła pochodzenia gotówki wraz z wyrażeniem zgody na kontakt ze strony banku w celu dodatkowej weryfikacji. Czytaj dalej

Szybka ewolucja rynków kryptowalut może stanowić zagrożenie dla globalnej stabilności finansowej ze względu na swoją skalę, słabości strukturalne i rosnące powiązania z tradycyjnym systemem finansowym. Wniosek ten wynika z zaktualizowanego raportu dotyczącego zagrożeń dla stabilności finansowej w zw. z rozwojem rynku kryptowalut opublikowanego przez Financial Stability Board (FSB) 16 lutego bieżącego roku. 

Czytaj dalej

Media społecznościowe są intensywnie wykorzystywane w działalności marketingowej instytucji finansowych, stąd proces uregulowania tego obszaru ze strony polskich organów nadzoru wydawał się jedynie kwestią czasu. Na przykład na rynku brytyjskim wytyczne „FG15/4: Social media and customer communications Finalised guidance” obowiązują już od 2015 roku, a kilka dni temu Urząd Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) przedstawił projekt swojego „Stanowiska w sprawie wykorzystywania mediów społecznościowych przez podmioty nadzorowane oraz osoby zatrudnione w tych podmiotach.” Czytaj dalej

Piotr Żyłka

W następstwie konsultacji przeprowadzonych przez OECD ze stroną Polską w listopadzie 2020 r., Grupa Robocza, w opublikowanym w dniu 22 czerwca br. komunikacie wyraziła swoje rozczarowanie brakiem jakichkolwiek działań po stronie polskiej, zmierzających do wdrożenia reform legislacyjnych w celu nowelizacji przepisów z zakresu odpowiedzialności osób prawnych, jak i ochrony osób informujących o przypadkach naruszenia prawa.

Czytaj dalej

Badania opublikowane przez FCA szacują, że 2,3 miliona dorosłych posiada obecnie kryptoaktywa (wzrost z 1,9 miliona w zeszłym roku). Większość dorosłych wie z reguły czym jest kryptowaluta. Odsetek ten wzrósł na przestrzeni ostatniego roku z 73% do 78% osób badanych. Badania konsumenckie pokazują, że wraz z upowszechnianiem się posiadania kryptowalut zmieniło się podejście do nich. 38% użytkowników kryptowalut uważa je za hazard (spadek z 47% w zeszłym roku), podczas gdy coraz więcej osób postrzega je jako uzupełnienie lub alternatywę dla inwestycji głównego nurtu. Natomiast poziom ogólnego zrozumienia kryptowalut spada. Niektóre osoby słysząc pojęcie kryptowaluty mogą nie w pełni rozumieć jej zamysł. Jedynie 71% badanych poprawnie zidentyfikowało definicję kryptowaluty z listy stwierdzeń. Czytaj dalej

Komisja Europejska proponuje dziś nowy akt prawny, który ma pomóc eliminować ewentualny zakłócający wpływ subsydiów zagranicznych na jednolitym rynku. Dzisiejszy wniosek ustawodawczy poprzedziło przyjęcie w czerwcu 2020 r. białej księgi oraz przeprowadzenie na jej temat szerokich konsultacji z zainteresowanymi stronami. Nowe rozporządzenie ma zlikwidować lukę w przepisach regulujących funkcjonowanie jednolitego rynku. Problem polega na tym, że o ile subsydia przyznawane przez państwa członkowskie podlegają ścisłej kontroli, to subsydia przyznawane przez rządy państw spoza UE są obecnie w dużej mierze poza kontrolą. Dzięki nowym przepisom będzie można skutecznie kontrolować zagraniczne subsydia, które mogą powodować zakłócenia i naruszać równe warunki działania na jednolitym rynku w dowolnej sytuacji rynkowej. Jest to ważne także dla realizacji przyjętej również dziś zaktualizowanej strategii przemysłowej UE, gdyż wspierając sprawiedliwy i konkurencyjny jednolity rynek, stwarzamy odpowiednie warunki do dynamicznego rozwoju przemysłu europejskiego.
Czytaj dalej

Gent Sejko, prezes Banku Albanii, wygłosił niedawno przemówienie na konferencji pt. „New normal: Challenges & Opportunities” na Europejskim Uniwersytecie w Tiranie w dniu 30 kwietnia 2021 r. „Z wielką przyjemnością prezentuję obrady podczas danej konferencji na temat „nowej normalności”. Temat ten jest zarówno wyłaniającym się, jak i nierozwiązanym problemem bieżącej debaty ekonomicznej. Razem: ustanawiający prawo; naukowcy; i operatorzy z sektora prywatnego są świadomi, że w świecie po pandemii nadchodzi nowa rzeczywistość. „Jakie byłyby kontury tej nowej rzeczywistości?”; „Jakie wyzwania i możliwości stoją przed sektorem prywatnym?” oraz „Jakie będą cele i instrumenty polityki pieniężnej”. Na te pytania wciąż brakuje wyczerpującej odpowiedzi.” Czytaj dalej

Kampania „In confidence, with confidence” zachęca osoby pracujące w usługach finansowych do zgłaszania potencjalnych nieprawidłowości do Financial Conduct Authority (FCA) i przypomina im o obowiązujących procesach zachowania poufności. W ramach kampanii FCA opublikowała materiały, którymi firmy mogą się podzielić z pracownikami, a także wykorzystując swoje wydarzenia do wyróżnienia kampanii. Stworzono również cyfrowy zestaw narzędzi dla organów branżowych, grup konsumentów i grup sygnalizujących nieprawidłowości, aby zachęcić jednostki do większej pewności siebie, aby zrobić krok naprzód. Sygnaliści zgłaszający się do FCA będą mieli dedykowanego managera sprawy. Mogą spotkać się z FCA w celu omówienia swoich obaw i mogą otrzymywać opcjonalne regularne aktualizacje przez cały czas trwania dochodzenia. Każde zgłoszenie otrzymane przez FCA jest weryfikowane, a FCA będzie chronić tożsamość poszczególnych sygnalistów. Czytaj dalej

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA), organ regulujący rynki papierów wartościowych w UE, przesłał swoją odpowiedź na ukierunkowane konsultacje Komisji Europejskiej (KE) dotyczące Europejskiego Jednolitego Punktu Dostępu (ESAP). ESMA zaleca podejście etapowe, które powinno nadawać priorytet informacjom finansowym i niefinansowym spółek publicznych. Przewodniczący Steven Maijoor powiedział: „Pojedynczy punkt dostępu do informacji o przedsiębiorstwach jest jednym z kluczowych brakujących elementów unii rynków kapitałowych. ESMA w pełni popiera ambicję ustanowienia ESAP, ponieważ zwiększy to zaufanie inwestorów do przedsiębiorstw w całej UE i obniży koszty kapitału. ESMA jest gotowy do odegrania centralnej roli w tworzeniu i prowadzeniu ESAP, zgodnie z sugestiami forum wysokiego szczebla ds. Unii rynków kapitałowych i Parlamentu Europejskiego ”. Czytaj dalej

Piotr Żyłka

„Dopiero podczas odpływu okazuje się kto pływał nago”.

Nad wyraz obrazowe, a dla niektórych nawet obrazoburcze porównanie, bez trudu można przełożyć na grunt organizacji, zestawiając je z danymi przedstawionymi w raporcie Global Business Ethics Survey.
W szczególności w odniesieniu do skali działań odwetowych wymierzonych w sygnalistów. Przed kilkoma dniami Ethics & Compliance Initative opublikowało szesnastą już edycję Global Business Ethics Survey. Jest to ciekawe studium przypadku i zderzenie teorii whistleblowingu z praktyką. W szczególności biorąc pod uwagę reprezentatywna próbę, na której przeprowadzone zostało badanie w kontekście obowiązku implementacji do polskiego systemu prawnego rozwiązań z zakresu ochrony sygnalistów, nałożonych na Polskę, jako państwo członkowskie Unii Europejskiej, na mocy Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie ochrony osób zgłaszających naruszenia prawa Unii.

Czytaj dalej