Joanna Grynfelder

Po raz trzeci Komisja Europejska opublikowała „Sprawozdanie Komisji dla Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie oceny ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, które ma wpływ na rynek wewnętrzny i dotyczy działalności transgranicznej”. Dokument, o którym mowa w art. 6 ust. 1-3 dyrektywy 2015/849 miał być wydawany co dwa lata i jest podstawą opracowania krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Ze względu na pandemię COVID-19 został opublikowany dopiero 27 października 2022 r., a na jego publikację czekały zarówno krajowe organy finansowe z krajów Unii Europejskiej jak i instytucje obowiązane. Zgodnie z art. 25 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) przygotowując krajową ocenę ryzyka bierze pod uwagę sprawozdanie Komisji Europejskiej, jak również nie rzadziej niż co dwa lata powinien zweryfikować jej aktualność. Czytaj dalej

Rada Stabilności Finansowej (FSB) opublikowała proponowane ramy dla międzynarodowej regulacji działalności związanej z kryptowalutami. Podstawowymi elementami tych ram są propozycje dotyczące: zaleceń promujących spójność i kompleksowość ujęć regulacyjnych, nadzorczych oraz działalności i rynków kryptowalut, wzmacniających współpracę międzynarodową, koordynację i wymianę informacji; oraz zrewidowane zalecenia wysokiego szczebla dotyczące regulacji i nadzoru nad porozumieniami „global stablecoin”, aby skuteczniej przeciwdziałać powiązanym zagrożeniom dla stabilności finansowej. Czytaj dalej

Piotr Żyłka

Funkcja zgodności to nihil novi na polskim rynku. Świadczy o tym, zarówno właściwe ustawodawstwo, standardy i rekomendacje organów nadzoru, ale także liczba ogłoszeń o pracę właściwa dla obszaru zgodności, konferencji, szkoleń i wszelakiej maści wydarzeń, organizowanych na krajowym podwórku.

Wraz z coraz większą „popularnością” tej roli, warto zastanowić się nad jej przyszłością, a przede wszystkim kierunkiem jej rozwoju, który chcąc nie chcąc staje się wypadkową działań podejmowanych przez pracowników tych jednostek. Pierwotna ciekawość i czerpanie z zagranicznych wzorców ustępuje miejsca krajowej interpretacji zadań i roli tej funkcji. Wreszcie compliance przestaje być domeną organizacji wchodzących w skład międzynarodowych grup kapitałowych i sektorów regulowanych, które nierzadko się przenikają, co prowadzić może do pewnego rodzaju sprzeczności (o ile nie konfliktu interesów), ale o tym za chwilę. Czytaj dalej

Komisja proponuje bardziej rygorystyczne przepisy dotyczące zanieczyszczeń powietrza, wód powierzchniowych i gruntowych oraz oczyszczania ścieków komunalnych. Czyste powietrze i czysta woda mają zasadnicze znaczenie dla zdrowia ludzi i ekosystemów. Jedynie z powodu zanieczyszczenia powietrza co roku umiera przedwcześnie prawie 300 tys. Europejczyków. Proponowane nowe przepisy przyczynią się do zmniejszenia liczby zgonów spowodowanych przekroczeniem – o ponad 75 proc. w ciągu dziesięciu lat – poziomów głównej substancji zanieczyszczającej PM2,5 określonych w wytycznych WHO. W odniesieniu do powietrza i wody wszystkie nowe przepisy zapewniają wyraźny zwrot z inwestycji dzięki korzyściom w zakresie zdrowia, oszczędności energii, produkcji żywności, przemysłu i różnorodności biologicznej. Wyciągając wnioski z obecnych przepisów, Komisja proponuje zarówno zaostrzenie dozwolonych poziomów zanieczyszczeń, jak i poprawę wdrażania przepisów, co ma zapewnić w praktyce częstsze osiąganie celów w zakresie redukcji zanieczyszczeń. Przedstawione dziś wnioski ustawodawcze stanowią kluczowy krok naprzód w dążeniu do osiągnięcia zerowego poziomu emisji zanieczyszczeń w ramach Europejskiego Zielonego Ładu oraz zapewnienia środowiska wolnego od szkodliwych zanieczyszczeń do 2050 r. Wnioski te są również odpowiedzią na konkretne postulaty Konferencji w sprawie przyszłości Europy. Czytaj dalej

dr Michał Kaczmarski

Dlaczego warto pisać o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych właśnie teraz?

Powodem, powrotu do dyskusji nad kwestią reżimu odpowiedzialności karnej podmiotów zbiorowych jest projekt ustawy o zmianie ustawy o odpowiedzialności podmiotów zbiorowych za czyny zabronione pod groźbą kary z dnia 29 sierpnia 2022 roku autorstwa Ministerstwa Sprawiedliwości. Projekt dostępny jest na stronach Rządowego Centrum Legislacji pod numerem UD421 i pojawił się tam w dniu 2 września 2022 roku. Jego założenia radykalnie zmieniają obecny reżim odpowiedzialności karnej podmiotów zbiorowych, o szczegółach będzie jeszcze mowa w dalszej części tekstu, zwiększając tym samym znaczenie skutecznych programów compliance w przedsiębiorstwach. Choć projekt znajduje się we wczesnej fazie procesu legislacyjnego i nie jest wcale pewne, czy w ogóle wejdzie w życie (jak miało to miejsce z poprzednią próbą radykalnej zmiany ustawy), a jeśli nawet to nie wiemy w chwili obecnej w jakim ostatecznie kształcie. Niezależnie od powyższego, samo jego pojawienie się w procesie legislacyjnym stanowi użyteczny asumpt do refleksji nad znaczeniem prewencji przestępczości tzw. białych kołnierzyków w ramach procesu zarządzania ryzykiem operacyjnym przedsiębiorstwa. Analizując przywołany projekt ustawy o numerze UD421, po raz kolejny okazuje się, że prewencja może się zwyczajnie opłacać. Czytaj dalej

W ciągu ostatnich sześciu lat w Eurojuście zarejestrowano prawie 3000 spraw dotyczących transgranicznego prania brudnych pieniędzy. Od 2016 roku liczba spraw wnoszonych do Agencji systematycznie rośnie. W 2021 r. do Agencji wpłynęło ponad 600 spraw, co stanowi ponad dwa razy więcej spraw zarejestrowanych w porównaniu z rokiem 2016. Oto niektóre z ustaleń pierwszego kompleksowego raportu Eurojustu na temat prania brudnych pieniędzy, opublikowanego 20 października br. Ze względu na tajność charakteru, globalna skala prania pieniędzy jest trudna do zmierzenia, uważana jest jednak za znaczącą. Biuro Narodów Zjednoczonych ds. Narkotyków i Przestępczości (UNODC) szacuje, że co roku prane jest od 2 do 5% światowego PKB – do 1,87 biliona euro. Odzwierciedla to statystyki spraw Eurojustu, z których wynika, że sprawy dotyczące prania brudnych pieniędzy stanowiły prawie 15% wszystkich spraw zarejestrowanych w Agencji w latach 2016–2021. Czytaj dalej

Marek Ruciński

W ostatnich tygodniach polski parlament znacząco przyspieszył prace nad implementacją tzw. Dyrektywy Towarowej. Zmiany prawne z nią związane są niebagatelne i zauważalnie wpłyną na prawa, obowiązki oraz sposób prowadzenia działalności wszystkich przedsiębiorców oferujących towary konsumentom i to zarówno stacjonarnie jak i w formule e-commerce. Czytaj dalej

Michel Klompmaker

W zeszłym tygodniu w terminie 10 – 13 października w Centrum Kongresowym RAI odbyło się wydarzenie SIBOS. Zaczęło się od oficjalnego otwarcia przez królową Maximę, która pojawiła się na scenie w samą porę, by posłusznie przeczytać swoją historię z kartki, po czym natychmiast zniknęła. Przemawiała jako „Adwokat Sekretarza Generalnego ONZ ds. finansowania sprzyjającego rozwojowi (UNSGSA)”. Jej prezentację poprzedziła prezentacja prezesa Swift, Yawara Shaha, który oczywiście cieszył się, że po trzech latach SIBOS znów jest możliwy do przeprowadzenia „na żywo”. Podczas otwarcia plenarnego CEO Javier Pérez-Tasso mówił także o wyzwaniach branży. Mairead McGuiness Komisarz UE ds. usług finansowych, stabilności finansowej i rynków kapitałowych rozmawiała z nami za pośrednictwem łącza wideo. To były dziwne dni, na rynku panowała niepewna atmosfera. Nie chodzi jedynie o nagły spadek na giełdach, ale raczej groźby konfliktu nuklearnego na europejskiej ziemi po ataku na rosyjski most prowadzący do Krymu. Te same myśli wróciły do ​​mnie względem września 2008, podczas SIBOS w Wiedniu, kiedy ogłoszono, że Lehman Brothers upadł…

Czytaj dalej

W związku z zapowiedzią przewodniczącej Ursuli von der Leyen w wygłoszonym przez nią orędziu o stanie Unii z 2022 r. Komisja przyjęła wniosek w sprawie ogłoszenia roku 2023 Europejskim Rokiem Umiejętności. Transformacja ekologiczna i cyfrowa otwiera nowe możliwości dla obywateli i gospodarki UE. Posiadanie odpowiednich umiejętności umożliwia ludziom podążanie za zmianami na rynku pracy oraz pełne zaangażowanie w życie społeczne i demokrację. Dzięki temu nikt nie zostanie pominięty, a ożywienie gospodarcze oraz transformacja ekologiczna i cyfrowa będą mogły być sprawiedliwe społecznie. Pracownicy posiadający umiejętności, na które jest zapotrzebowanie, przyczyniają się również do zrównoważonego wzrostu gospodarczego, do poprawy innowacyjności i konkurencyjności przedsiębiorstw. Czytaj dalej

We wrześniu br. Komisja przedstawiła nowy instrument nadzwyczajny jednolitego rynku (SMEI). Te ramy zarządzania kryzysowego mają na celu zachowanie swobodnego przepływu towarów, usług i osób oraz dostępności kluczowych towarów i usług w przypadku przyszłych sytuacji nadzwyczajnych, z korzyścią dla obywateli i przedsiębiorstw w całej UE. Chociaż jednolity rynek okazał się naszym największym atutem w zarządzaniu kryzysowym, pandemia COVID-19 uwypukliła strukturalne niedociągnięcia utrudniające UE skuteczne reagowanie na sytuacje nadzwyczajne w skoordynowany sposób. Jednostronne środki spowodowały fragmentację rynku, co pogłębiło kryzys i dotknęło w szczególności MŚP. Czytaj dalej