Edyta Zdziarska

Od dnia 1 grudnia 2022r, zaczęły obowiązywać Wytyczne EBA w sprawie strategii i procedur zarządzania zgodnością z przepisami oraz roli i obowiązków pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT z dnia 14 czerwca 2022 r.

1 grudnia 2022r, zostało również opublikowane Stanowisko UKNF dotyczące AMLRO.

Stanowisko UKNF zawiera dobre praktyki dotyczące wypełniania obowiązków wynikających z ustawy AML związanych z rolą i zadaniami: Czytaj dalej

22 listopada br. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował ostateczne wytyczne dotyczące korzystania ze zdalnych rozwiązań do onboardingu klientów. Wytyczne te określają kroki, jakie instytucje kredytowe i finansowe powinny podjąć w celu zapewnienia bezpiecznych i skutecznych praktyk zdalnego wdrażania klientów zgodnie z obowiązującymi przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) oraz unijnymi ramami ochrony danych. Wytyczne mają zastosowanie do wszystkich instytucji kredytowych i finansowych objętych zakresem dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-money Laundering Directive – AMLD). Czytaj dalej

10 listopada 2022 r. Parlament Europejski przyjął ustawę o operacyjnej odporności cyfrowej. DORA to rozporządzenie UE, które ma na celu ustanowienie jednolitych i kompleksowych ram operacyjnej odporności cyfrowej sektora finansowego. Rozporządzenie to pozwala nie tylko na wypracowanie wspólnego podejścia państw członkowskich Unii Europejskiej do kwestii bezpieczeństwa usług finansowych, ale także na stworzenie silnych fundamentów dla bezpiecznego i odpornego na wszelkie zagrożenia cyfrowego sektora finansowego w UE. Czytaj dalej

Komisja wzywa Radę do bezzwłocznego podjęcia niezbędnych decyzji w celu umożliwienia Bułgarii, Rumunii i Chorwacji pełnego uczestnictwa w strefie Schengen. W przyjętym 16 listopada br. komunikacie, Komisja podsumowuje osiągnięcia rzeczonych trzech państw członkowskich w zakresie stosowania przepisów Schengen.

Od lat te 3 państwa członkowskie w znacznym stopniu przyczyniają się do prawidłowego funkcjonowania strefy Schengen, np. podczas pandemii, a ostatnio w obliczu bezprecedensowych skutków wojny w Ukrainie. Państwa te są już częściowo związane przepisami Schengen, jednak kontrole na granicach wewnętrznych z tymi państwami nie zostały jeszcze zniesione, w związku z czym nie czerpią one pełnych korzyści z przynależności do strefy Schengen pozbawionej kontroli na granicach wewnętrznych. Pełne uczestnictwo tych państw w strefie Schengen jest niezbędne, dlatego też należy dać im tę możliwość, zważywszy na fakt, że spełniają warunki uczestnictwa. Czytaj dalej

Komisja przyjęła wniosek ustawodawczy w sprawie udostępnienia płatności natychmiastowych w euro wszystkim obywatelom i przedsiębiorstwom posiadającym rachunek bankowy w UE lub w jednym z państw EOG. Celem wniosku jest zapewnienie, aby płatności natychmiastowe w euro były przystępne cenowo, bezpieczne i realizowane bez przeszkód w całej UE. Czytaj dalej

Rada Stabilności Finansowej (FSB) opublikowała niedawno raport na temat płynności na bazowych rynkach obligacji skarbowych. Raport stanowi część programu prac Rady Stabilności Finansowej na rzecz wzmocnienia odporności niebankowego pośrednictwa finansowego (NBFI). Zmiany na bazowych rynkach obligacji skarbowych w ciągu ostatniej dekady mogły uczynić je bardziej podatnymi na wahania płynności w trudnych czasach. Poważne dyslokacje na tych rynkach podczas zawirowań w marcu 2020 r., były wynikiem dużych skoków popytu na płynność ze strony różnych uczestników rynku, zwłaszcza niebankowych. Czytaj dalej

Na konferencji klimatycznej ONZ COP27, która rozpoczęła się w zeszły weekend w Szarm el-Szejk w Egipcie, Komisja zaapelowała do wszystkich stron o podjęcie pilnych działań w celu ograniczenia emisji gazów cieplarnianych i przestrzegania zobowiązań podjętych w ramach porozumienia paryskiego i paktu klimatycznego z Glasgow przyjętego w zeszłym roku podczas COP26.

Od 7 do 8 listopada przewodnicząca Ursula von der Leyen reprezentowała Komisję na światowym szczycie przywódców, który stanowi oficjalne rozpoczęcie COP27. Od 14 do 18 listopada wiceprzewodniczący wykonawczy Frans Timmermans będzie przewodniczył zespołowi negocjacyjnemu UE. W wydarzeniach podczas COP27 wezmą również udział komisarze: do spraw energii, Kadri Simson, do spraw środowiska, gospodarki morskiej i rybołówstwa, Virginijus Sinkevičius, i do spraw rolnictwa, Janusz Wojciechowski Czytaj dalej

Joanna Grynfelder

Po raz trzeci Komisja Europejska opublikowała „Sprawozdanie Komisji dla Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie oceny ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, które ma wpływ na rynek wewnętrzny i dotyczy działalności transgranicznej”. Dokument, o którym mowa w art. 6 ust. 1-3 dyrektywy 2015/849 miał być wydawany co dwa lata i jest podstawą opracowania krajowej oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Ze względu na pandemię COVID-19 został opublikowany dopiero 27 października 2022 r., a na jego publikację czekały zarówno krajowe organy finansowe z krajów Unii Europejskiej jak i instytucje obowiązane. Zgodnie z art. 25 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) przygotowując krajową ocenę ryzyka bierze pod uwagę sprawozdanie Komisji Europejskiej, jak również nie rzadziej niż co dwa lata powinien zweryfikować jej aktualność. Czytaj dalej

Rada Stabilności Finansowej (FSB) opublikowała proponowane ramy dla międzynarodowej regulacji działalności związanej z kryptowalutami. Podstawowymi elementami tych ram są propozycje dotyczące: zaleceń promujących spójność i kompleksowość ujęć regulacyjnych, nadzorczych oraz działalności i rynków kryptowalut, wzmacniających współpracę międzynarodową, koordynację i wymianę informacji; oraz zrewidowane zalecenia wysokiego szczebla dotyczące regulacji i nadzoru nad porozumieniami „global stablecoin”, aby skuteczniej przeciwdziałać powiązanym zagrożeniom dla stabilności finansowej. Czytaj dalej

Piotr Żyłka

Funkcja zgodności to nihil novi na polskim rynku. Świadczy o tym, zarówno właściwe ustawodawstwo, standardy i rekomendacje organów nadzoru, ale także liczba ogłoszeń o pracę właściwa dla obszaru zgodności, konferencji, szkoleń i wszelakiej maści wydarzeń, organizowanych na krajowym podwórku.

Wraz z coraz większą „popularnością” tej roli, warto zastanowić się nad jej przyszłością, a przede wszystkim kierunkiem jej rozwoju, który chcąc nie chcąc staje się wypadkową działań podejmowanych przez pracowników tych jednostek. Pierwotna ciekawość i czerpanie z zagranicznych wzorców ustępuje miejsca krajowej interpretacji zadań i roli tej funkcji. Wreszcie compliance przestaje być domeną organizacji wchodzących w skład międzynarodowych grup kapitałowych i sektorów regulowanych, które nierzadko się przenikają, co prowadzić może do pewnego rodzaju sprzeczności (o ile nie konfliktu interesów), ale o tym za chwilę. Czytaj dalej