Joanna Grynfelder

Coroczne sprawozdanie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) z realizacji ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (ustawa AML) jest podsumowaniem nie tylko działalności GIIF w 2022 r., ale również pozostałych uczestników polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy, którego skuteczność można przeanalizować na podstawie opublikowanych informacji. Oprócz danych dotyczących aktywności GIIF, dokument zawiera liczne dane statystyczne dotyczące instytucji obowiązanych oraz funkcjonowania rynku finansowego i jego zagrożeń co sprawia, że może on być ciekawą lekturą nie tylko dla osób, które na co dzień zajmują się tematyką „pralni”, natomiast w niniejszym podsumowaniu skupię się na omówieniu danych analitycznych. Czytaj dalej

16 czerwca br. Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) opublikował  swój raport na temat ryzyka dotyczącego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu (ML/TF) związanego z unijnymi instytucjami płatniczymi. Jego ustalenia sugerują, że wspomniane ryzyka w tym sektorze, mogą nie być właściwie ocenianie i efektywnie zarządzane przez instytucje oraz organy nadzoru. Czytaj dalej

Komisja Europejska zaktualizowała wykaz jurysdykcji państw trzecich wysokiego ryzyka, które wykazują strategiczne braki w swoich systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). Dodano do niego dwie jurysdykcje: Nigerię i Republikę Południowej Afryki,  z wykazu usunięto natomiast dwie inne tj. Kambodżę i Maroko. Lista uwzględnia informacje z Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) oraz zmiany przyjęte na ostatnim posiedzeniu plenarnym FATF w lutym 2023 r. w wykazie „Jurysdykcje objęte wzmożonym monitorowaniem” („szara lista”). Biorąc pod uwagę poziom integracji systemów finansowych, jednolity rynek byłby narażony na poważne ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, gdyby UE nie rozważała dodania jurysdykcji wskazanych przez FATF do unijnego wykazu. Czytaj dalej

MMC Polska

Błyskawiczny rozwój branż działających w internecie ukazuje niedociągnięcia w regulacjach prawnych. System nie nadąża za wchodzącymi w życie zmianami związanymi z bezgotówkowymi płatnościami. Wyjaśnienie obecnego stanu prawnego w tym zakresie oraz planowane zmiany, zostaną omówione podczas dwudniowych warsztatów online – Rozwój rynku usług płatniczych – zmiany legislacyjne i wyzwania w obszarze cyfryzacji. Czytaj dalej

8 czerwca br. Komisja Europejska opublikowała jedenastą edycję unijnej tablicy wyników wymiaru sprawiedliwości. Jest to coroczny przegląd zawierający dane porównawcze dotyczące efektywności, jakości i niezależności systemów wymiaru sprawiedliwości w państwach członkowskich. Tegoroczna tablica wyników zawiera dane dotyczące 16 nowych obszarów, na przykład sposobu, w jaki organy krajowe radzą sobie z korupcją, długości postępowań w sprawach dotyczących przekupstwa oraz szczególnych ustaleń ułatwiających równy dostęp do wymiaru sprawiedliwości osobom starszym, ofiarom przemocy ze względu na płeć i przemocy domowej oraz osobom ogólnie zagrożonym dyskryminacją. Edycja z 2023 r. zawiera również, po raz pierwszy, dane liczbowe dotyczące m.in. wynagrodzeń sędziów i prokuratorów, powoływania prezesów sądów najwyższych i prokuratorów generalnych oraz najwyższych instancji sprawujących jurysdykcję konstytucyjną. Czytaj dalej

dr Marek Ruciński

Czym jest fundacja rodzinna?

Od 22 maja 2023 r. możliwe jest zakładanie fundacji rodzinnych. Są to osoby prawne, tworzone w celu gromadzenia majątku i zarządzania nim w interesie beneficjentów. Przede wszystkim jednak fundacja rodzinna jest długo wyczekiwanym instrumentem służącym sukcesji firm oraz innych składników majątku. Czytaj dalej

24 maja br. Komisja przyjęła pakiet dotyczący inwestycji detalicznych, który stawia interesy konsumentów na pierwszym miejscu, jeżeli chodzi o inwestycje detaliczne. Celem jest umożliwienie inwestorom detalicznym (tj. inwestorom indywidualnym) podejmowania decyzji inwestycyjnych, które byłyby dostosowane do ich potrzeb i preferencji, zapewniając im jednocześnie sprawiedliwe traktowanie i należytą ochronę. Działanie to ma zwiększyć zaufanie inwestorów detalicznych do bezpiecznego inwestowania w swoją przyszłość i pozwolić w pełni wykorzystać unię rynków kapitałowych UE.

Czytaj dalej

MMC Polska

Środowisko naturalne, kwestie odpowiedzialności społecznej oraz ładu korporacyjnego- to właśnie te 3 czynniki stają się nowoczesnym i wydajnym miernikiem sukcesu innowacyjnej organizacji lub przedsiębiorstwa. Takie cechy wiążą się również ze sporą odpowiedzialnością, która została zdefiniowana w formie specjalnego sprawozdania niefinansowego. Jednak, czy krajowe i europejskie instytucje są przygotowane na nadchodzące wymagania dyrektywy CSRD? W dzisiejszej publikacji spróbujemy odpowiedzieć na to niezwykle skomplikowane zagadnienie. Czytaj dalej

17 maja br. Komisja przedstawiła projekt najbardziej ambitnej i kompleksowej reformy unii celnej UE od czasu jej utworzenia w 1968 r. Wnioski legislacyjne zawierają unikatową w skali światowej wizję opartego na danych systemu celnego UE, który znacznie uprości procesy celne dla firm, zwłaszcza dla najbardziej wiarygodnych przedsiębiorców. W nurcie transformacji cyfrowej reforma ograniczy uciążliwe procedury celne przez zastąpienie tradycyjnych zgłoszeń bardziej inteligentnym, opartym na danych podejściem do nadzoru przywozu. Jednocześnie organy celne będą miały narzędzia i zasoby niezbędne do właściwej oceny i powstrzymania przywozu, który stanowi rzeczywiste zagrożenie dla UE, jej obywateli i gospodarki.
Czytaj dalej