Conduct risk, a działalność oraz prawidłowe funkcjonowanie instytucji finansowej
Tematyka szkolenia adresowana jest przede wszystkim do jednostek zgodności oraz audytu, których zadaniami jest przeprowadzanie monitorowań oraz badań audytowych w zakresie procesów związanych z tworzeniem, zatwierdzaniem i dystrybucją poszczególnych produktów i usług, czyli z bieżącym funkcjonowaniem biznesowym instytucji. Jednostki te, w szczególności jednostka zgodności, są również odpowiedzialne za stworzenie ram regulacyjnych w ramach danej firmy, w tym ram organizacyjnych, raportowych, decyzyjnych, pozwalających na transparentne i przejrzyste funkcjonowanie oraz podejmowanie decyzji. Szkolenie adresowane jest do pracowników banków i domów maklerskich.
Opis szkolenia:
Bardzo często w ramach funkcjonowania instytucji finansowych, sporo mówi się o tak zwanym conduct risk. Wiele osób przyjmuje funkcjonowanie takiego pojęcia, z drugiej strony niewiele spośród nich zadaje sobie pytanie, czym właściwie jest conduct risk.
Na to pytanie nie ma jednej, uniwersalnej odpowiedzi.
Na pewno można natomiast stwierdzić, że nie jest to żaden odrębny rodzaj ryzyka. W istocie, mieści ono w sobie elementy innych, nazwanych ryzyk, takich jak ryzyko operacyjne czy ryzyko reputacyjne. Inaczej mówiąc, conduct risk to po prostu ryzyko związane z prowadzeniem działalności, w ramach której mogą zmaterializować się pewne niekorzystne zdarzenia. Zwykle wynikają one z niewłaściwej organizacji wewnętrznej, gdzie struktura podległości oraz linie raportowe nie są jasno i klarownie zdefiniowane. Wpływa to z kolei na proces decyzyjny, który ulega zaburzeniu, często nie biorąc pod uwagę zdania jednostki zgodności czy ryzyka. To wreszcie niewłaściwe rozwiązania organizacyjne, które w żaden sposób nie chronią instytucji przed niewłaściwym działaniem własnych pracowników.
Jest to więc bardzo obszerna i pojemna kategoria pojęciowa, która zawiera w sobie wiele innych ryzyk. Celem szkolenia będzie wskazanie, jakie nieprawidłowości mogą występować w obszarze prowadzenia działalności regulowanej, jaką jest działalność tak bankowa, jak i inwestycyjna.
