16 Oct

Relacje korespondenckie pomiędzy instytucjami kredytowymi i finansowymi w wymiarze AML/CFT

on-line

Rosnące umiędzynarodowienie detalicznych transferów pieniężnych oraz upowszechnianie transferów kryptoaktywów zwiększają znaczenie relacji korespondenckich pomiędzy – szeroko rozumianymi – instytucjami finansowymi.

Regulatorzy i nadzorcy coraz częściej dostrzegają w relacjach pomiędzy instytucjami finansowymi charakter „korespondencki”, co skutkuje koniecznością stosowania przez instytucje obowiązane szczególnych zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CFT).

Rozpoznanie występujących relacji korespondenckich, zrozumienie ich ryzyk AML/CFT, wypełnienie obowiązków związanych z nawiązywaniem i kontynuacją relacji, w tym prawidłowy monitoring ich transakcji stają się istotnymi zadaniami, z którymi wiąże się istotna odpowiedzialność wyższego kierownictwa instytucji finansowych.

Dlatego, choć obroty realizowane za pośrednictwem relacji korespondenckich systematycznie rosną, liczba takich relacji spada i coraz trudniej jest je nawiązywać i utrzymać.

Szkolenie poświęcone będzie wymiarowi AML/CFT relacji korespondenckich. Omówione zostaną, m.in.: cele relacji korespondenckich, i przedstawione podstawowe dla nich pojęcia. Prezentacja obejmie Rekomendację 13 FATF (wraz z notą interpretacyjną i wskazówkami) i poruszone w niej zagadnienia: banku fikcyjnego, rachunków przejściowych, de-riskingu, rachunków zagnieżdżonych. Przedstawione też zostaną relacje korespondenckie tak, jak ujmują je dyrektywy AMLD4 i AMLD5 oraz wytyczna sektorowa EUNB o relacjach korespondenckich (w ramach wytycznych o czynnikach ryzyka). Szczegółowo omówione zostaną wątki relacji korespondenckich zawarte w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (definicja, relacje z respondentami z państw trzecich wysokiego ryzyka, warunki zawarcia relacji korespondenckiej). Uwzględnione zostaną zmiany dyrektywy transponowane w ustawie o rynku kryptoaktywów.

Szkolenie obejmie też wątek badań kwestionariuszowych respondentów: zarówno wg Grupy Wolfsberg, jak również zgodnie ze stanowiskiem UKNF (zawieranie relacji z dostawcami usług płatniczych). Omówione zostaną wybrane ryzyka relacji korespondenckich, przy uwzględnieniu znanych przypadków naruszeń przepisów i nałożonych za nie kar.

GRUPA DOCELOWA

Szkolenie kierowane jest do osób, które  działając w instytucjach finansowych  nawiązują, prowadzą lub wspierają prowadzenie relacji z innymi instytucjami finansowymi (zwłaszcza zagranicznymi):

  • jednostki bankowości korespondenckiej,
  • opiekunowie relacji z instytucjami finansowymi (zwł. dostawcami usług płatniczych),
  • prowadzący KYC i monitoring transakcji instytucji finansowych,
  • jednostki przeciwdziałania praniu pieniędzy / Compliance,
  • menedżerowie produktów dla usług płatniczych.

W szczególności, osoby zatrudnione w bankach i   niebankowych dostawców usług płatniczych (instytucjach płatniczych, instytucjach pieniądza elektronicznego). Także członkowie ich zarządów i rad nadzorczych, jednostek audytu, jak również pracownicy organów nadzoru (inspekcji).

Więcej informacji oraz rejestracja TUTAJ!